Warren Buffett

Wilt u net zoals Warren Buffett worden?

Warren Buffett

Warren Buffett is een 85 jarige zakenman en investeerder, hij is erg bekend in de beleggingswereld. Met zijn vermogen van $85,4 miljard (2018) is hij één van de rijkste mensen ter wereld. Alleen Bill Gates van Microsoft is rijker dan Buffett. Warren Buffett heeft zijn vermogen gecreëerd door de juiste beleggingsbeslissingen te nemen en nooit af te wijken van zijn principes.

De manier waarop Warren Buffett rijk is geworden is ongekend en veel beleggers zijn hier ook erg jaloers op. Zijn principes zijn echter algemeen bekend en iedereen kan dus in theorie net zo rijk worden als Buffett (als u nog jong bent).

Begin hier met beleggen zoals Warren Buffett!

 

Warren Buffett in het kort

Warren Buffett is de op één na rijkste persoon ter wereld (op Bill Gates na). Zijn vermogen werd in januari 2018 op maar liefst $85,4 miljard dollar geschat. Hij heeft de bijnaam “het orakel van Omaha” gekregen, deze bijnaam heeft hij doordat hij op een hele bijzondere manier zijn vermogen heeft weten te laten exploderen. Dit heeft hij allemaal op een legale manier gedaan, tegelijkertijd heeft hij ook duizenden anderen miljonair gemaakt, door personen die in zijn investeringsholding hebben geïnvesteerd.

Buffett is nu de CEO en bestuursvoorzitter van Berkshire Hathaway, hij bezit dan ook een groot gedeelte van de aandelen van deze investeringsholding. Buffett heeft een gigantisch vermogen opgebouwd met het kopen van aandelen. Door het toepassen van een bepaalde strategie lukte het hem keer op keer om goede beslissingen te maken. Geld maakt geld en zijn vermogen bouwde zich dan ook steeds verder en verder uit tot ongekende hoogtes.

Ondanks Buffett’s rijkdom is hij gelukkig wel altijd vrij normaal gebleven. Buffett rijdt nog in een auto die eigenlijk erg oud is, verder woont hij nog steeds in hetzelfde huis als dat hij decennia geleden gekocht heeft. Hij houdt zich ook bezig met goede doelen en heeft zelfs in één keer $37 miljard aan de Bill & Melinda Gates foundation geschonken. Daarnaast zet hij zich in voor het verhogen van de belastingen voor de rijkste personen in de Verenigde Staten.

 

Warren Buffett’s strategie

Buffett ging zich richten op individuele bedrijven. Het ging dan om bedrijven met een sterke naam, een goed management, een groot marktaandeel, gedegen cijfers en tegelijkertijd nog veel groeimogelijkheden. In Buffett’s tijd ging het dan om bedrijven zoals bijvoorbeeld Microsoft en Coca-Cola.

Bedrijven die geen concurrentievoordeel hebben ten opzichte van andere bedrijven zijn niet interessant en kunnen ook beter niet worden gekocht. Buffett heeft altijd een aantal bedrijven in zijn portefeuille. Het ging nooit om veel verschillende bedrijven, maar altijd maar om een paar. Hierdoor kon Buffett zich echt goed verdiepen in die bepaalde bedrijven waar de belegger aandelen van ging kopen en aandelen van bezat. Het is dus zeker belangrijk om te spreiden, maar doe dit niet teveel!

Wanneer u kiest voor het beleggen op de lange termijn, zult u uw “boerenverstand” moeten gebruiken. Er zal moeten worden belegd met gezond verstand. Wanneer u dit verstand niet heeft, kunt u beter geen aandelen kopen voor de lange termijn. Dit is één van de basisprincipes van Buffett. De principes zijn eigenlijk ontzettend simpel, maar tegelijkertijd zijn ze ook cruciaal en bepalen ze het verschil tussen een vermogen van miljarden of een reeks verliezen bij het aandelen kopen. Buffett stelt dat een belegger hetzelfde naar een onderneming moet kijken als de ondernemer zelf. Het moet in het belang van de belegger zijn dat het goed gaat met de onderneming en hierdoor zal er ook als een ondernemer naar de onderneming moeten worden gekeken.

 

Het succes van Warren Buffett

Warren Buffett heeft in zijn beginjaren erg veel geleerd van Benjamin Graham en Phil Fisher. Benjamin Graham is de grondlegger van value investing en stelde dat de beurs vaak gekke dingen doet. Soms is de markt erg negatief en worden aandelen veel te goedkoop verhandeld en soms is de markt juist veel te positief en zijn aandelen veel te duur. Philip Fisher stelde dat er moest worden geïnvesteerd in goede individuele bedrijven met een groot marktaandeel, met groeimogelijkheden, een goed management en gedegen cijfers. De combinatie van Graham en Fisher heeft Warren Buffett succesvol gemaakt!

Het succes van Buffett is volgens hem ontstaan door drie kernaspecten. Deze zijn:

  • Een goed startkapitaal
  • Een brede beleggingshorizon
  • Een structureel hoog rendement

Buffett begon met een goed startkapitaal op een jonge leeftijd. Doordat Buffett zo vroeg begon, kon er ook op een goede wijze gebruik worden gemaakt van het “geld maakt geld principe”. Er wordt als het ware rente over rente ontvangen. Dit zorgt ervoor dat het vermogen zich dusdanig opbouwt dat er een cumulatief voordeel ontstaat. Een structureel hoog rendement zorgde er vervolgens voor dat het vermogen van Buffett exponentieel toenam.

Tip: Bekijk hieronder Warren Buffett’s levensloop, zo krijgt u inzicht in hoe hij zo rijk is geworden!
 

Levensloop

0-20 jaar

Warren Buffett is geboren op 30 augustus 1930 in Omaha, Nebraska. Toen Buffett 6 jaar was had hij al zijn eerste baantje, hij ging huizen langs om kauwgom te verkopen. Naast het verkopen van kauwgom was Buffett ook al bezig met het verkopen van magazines en Coca Cola van deur tot deur. Het verkopen van de kauwgom, magazines en Coca Cola deed hij met een winstpercentage van 20% en dit doet hij al zijn hele leven op dit stabiele niveau. Al met al was Buffett dus zelfs op zo’n jonge leeftijd al bezig met het verdienen van geld.

In 1941 kreeg de VS te maken met de aanval op Pearl Harbor, Buffett’s vader hield zich sinds kort bezig met politiek en om die reden verhuisde de familie Buffett naar Washington. Buffett ging daar na verloop van tijd elke ochtend zo’n 500 kranten van de Washington post bezorgen. De krantenwijk zorgde ervoor dat hij elke maand $175 aan inkomsten had. $175 dollar was in die tijd erg veel en stond gelijk aan een normaal salaris. Het geld dat hij verdiende investeerde hij weer en hij begon te kijken naar investeringen in landbouw, gokautomaten en uiteindelijk ook de aandelenmarkt. Gokautomaten zette hij neer bij kappers en zo verdiende Buffett steeds meer en meer. Toen Buffett 16 was zei hij dat hij miljonair wilde zijn op een leeftijd van 30 jaar. In 1947 besloot Buffett dat hij investeerder wilde worden, op aanraden van zijn vader ging hij wel studeren.

In 1950 ging Buffett naar Business School in Colmbia. Buffett’s favoriete docent was Benjamin Graham, hij was de auteur van het boek “The intelligent investor”. Benjamin Graham leerde Buffett het volgende: “aandelen zijn maar stukjes papier, maar ze vertegenwoordigen iets belangrijks. Ze vertegenwoordigen waarde van een onderliggende onderneming. Als u aandelen koopt, koopt u dus eigenlijk waarde van een onderneming”. Buffett leerde dat het cruciaal is om gewoon te kijken naar de onderneming en wat de onderneming doet. In 1950 was Buffett 20 jaar en hij had toen met zijn baantjes een bedrag van $10.000 verzameld. Wordt ook zoals Buffett. Ga net zoals hem beleggen in aandelen!

 

21-40 jaar

Toen Buffett 21 jaar was werd hij verliefd op Susan Thompson en in april 1952 trouwden ze en in de jaren die volgden kregen ze drie kinderen (Susan, Howard en Peter). In 1956 ging Buffett voor zichzelf werken en een jaar later kocht hij zijn eerste en enige huis met vijf slaapkamers voor $31.500. Tot op de dag van vandaag woont Buffett nog in dit huis.

In 1956 was Buffett druk bezig met het zoeken naar investeerders, hij wilde zijn eigen investeringsfonds oprichten. In 1958 ging het al goed met dit fonds en een jaar later ontmoette Buffet zijn toekomstige investeringspartner Charlie Munger. De balans van de investeringsholdings groeide snel en in 1962 (32 jaar) werd Buffett miljonair, dit is dus 2 jaar later dan gepland! Al zijn investeringsholdings voegde hij samen tot één holding. De holding had een balans van $7.178.500 en $1.025.000 daarvan was in het bezit van Buffett. In 1962 kreeg Buffett oog voor Berkshire Hathaway, een textielfabriek, uiteindelijk nam hij daar de controle over.

Berkshire Hathaway was een verliesgevende onderneming, maar Buffett kon hierdoor wel goedkoop instappen. Buffett wilde een winstgevende onderneming maken van de textielfabriek. Elke dollar winst die de textielfabriek maakte investeerde Buffett alleen niet in de fabriek. Hij kocht hiermee aandelen van verzekeringsmaatschappijen, persbureaus en een staalfabriek. Beetje voor beetje investeerde hij het kapitaal van de textielfabriek in sectoren die een betere toekomst zouden kunnen hebben. Uiteindelijk werd Berkshire Hathaway een holding voor al zijn investeringen.

In de jaren die volgde bleek Buffett ontzettend goed te zijn in investeren op de beurs. In 1965 versloeg Buffett de Dow Jones met maarliefst 33%. Eind jaren 60 ging het een stuk slechter met de beurs, Buffett vond het ook erg mogelijk om te zien wat de beste investeringen waren. In 1969 voelde Buffett dat er een grote crash aan zat te komen en hij haalde dan ook al het geld zichzelf en van zijn vennoten van de beurs af. Het ging toen al om maar liefst $104 miljoen. Hij betaalde uit in cash of in aandelen Berkshire Hathaway. Warren Buffett ging zich hierna meer bezig houden met politiek. Hij ging zich bezig houden met burgerrechten en andere sociale kwesties. Uiteindelijk kwam hij erachter dat dit toch niet echt zijn ding was en een paar jaar later ging hij dan ook weer flink aan de slag met geld verdienen en investeren op de beurs. In 1970 was Buffett 40 jaar oud en hij had toen een vermogen van $25 miljoen. Buffett bleef eenvoudig en kocht geen gekke dingen met het geld. Met zijn vrouw en kinderen leidde hij een normaal leven.

 

41-60 jaar

Begin jaren 70 ontstond er een crash op de beurs en Buffett speelde hier goed op in. Later kreeg Buffett interesse in The Washington Post. Buffettt had alles over The Washington Post geleerd en kende de onderneming dus door en door. Buffett leerde Katharine Graham, de nieuwe CEO van The Post alles over jaarrekeningen etc. en later werd Buffett ook de grootste aandeelhouder van The Post.

Buffett werd steeds bekender en hij begon steeds meer bij invloedrijke en vermogende mensen rond te kijken. In 1977 besloot Warren’s vrouw om te gaan zingen en ze had behoefte om ook een eigen leven te gaan leiden. Buffett had het hier erg moeilijk mee, maar uiteindelijk kwam het goed en ze bleven dan ook bij elkaar tot Susan’s dood in 2004.

Zakelijk ging het Buffett goed voor de wind. In 1979 ging Berkshire Hathaway naar de beurs en in het eerste jaar gingen de aandelen van $775 naar $1.310. Buffett bezat hierdoor een vermogen van $620 miljoen en hij kwam hiermee voor de eerste keer in Forbes.

Buffett kreeg intreresse in de Nebraska Furniture Markt en besloot dan ook om deze winkel te kopen voor $60 miljoen. De Nebraska Furniture Markt was een erg goede investering en in 15 maanden had Buffett meer met de Furniture Markt verdient dan in 19 jaar met de Berkshire Harthaway textielfabriek. In 1985 besloot Buffett dan ook de textielfabriek te sluiten, 400 medewerkers verloren hierbij hun baan.

1985 was het jaar waarin Buffett een belang kreeg in ABC, dit kostte hem $517 miljoen. In het eerste jaar verloor hij hiermee $90 miljoen, maar Buffett zat erin voor de lange termijn. 1987 was het jaar waarin Buffett een 12% belang in Salomon Inc. kost. Hiermee werd Buffett de grootste aandeelhouder en hij werd hierdoor ook een directeur van de onderneming.

Op 19 oktober 1987 vond “Black Monday” plaats. Berkshire Hathaway aandelen verloren 25% van hun waarde, Buffett zelf verloor hiermee $342 miljoen. Buffett wist dat hij in deze tijd op een hele goedkope manier aandelen kon kopen. In 1988 kocht Buffett dan ook zo’n 7% van de Coca-Cola Company. Dit deed hij voor een bedrag van $1.02 miljard, uiteindelijk bleek dit één van de meest winstgevende investeringen ooit te zijn en Buffett bezit deze aandelen dan ook nog steeds.

 

61-85 jaar

Op 29 mei 1990 werd Warren Buffett voor het eerst “op papier” een miljairdair doordat Berkshire Hathaway Klasse A aandelen uitgaf. De aandelen van Berkshire Hathaway bleven het ontzettend goed doen en Buffett bleef volop investeren in diverse ondernemingen. In 1995 kocht Disney ABC op voor $19 miljard. Buffett verdiende hier flink mee, aangezien Buffet een flink belang had in ABC. De jaren 90 waren goeie jaren voor Buffett, de aandelenmarkt steeg flink en Buffett profiteerde hier wel van, maar hij bleef wel op zijn hoede. Buffett heeft namelijk een hekel aan technologie aandelen. Toen de bom losbarste, had Buffett dus ook niet echt veel verloren.

In 2006 kocht Buffett voor $4 miljard een belang van 80% in het Israelische bedrijf ISCAR Metalworking. 2013 was het jaar waarin Buffett ook de resterende 20% voor een bedrag van $2.05 miljard kocht. In ditzelfde jaar waren Berkshire Hathaway aandelen maar liefst $100.000 per aandeel waard, dit was dan ook groot in het nieuws. In 2007 werd bekend dat Buffett op zoek was naar een opvolger voor hem als CEO van Berkshire Hathaway. Het zal nog moeilijk worden om een goede opvolger te vinden.

2008 was het jaar waarin Buffett de rijkste persoon ter wereld werd. Hij had toen een geschat netto vermogen van $62 miljard. Hiermee haalde hij Bill Gates in als rijkste persoon. De crisis van 2008 hakte er echter flink in bij Berkshire Hathaway. In het derde kwartaal van 2008 verloor Berkshire Hathaway maar liefst 77% van zijn waarde. Buffett zelf verloor $25 miljard gedurende 2008/2009. Berkshire Hathaway werd in juni 2009 benoemd als 18e grootste onderneming in de wereld, Berkshire had uiteraard veel waarde verloren, maar dit was het geval voor heel veel ondernemingen.

In november 2011 werd aangekondigd dat Buffett 64 miljoen aandelen van IBM in zijn bezit had, dit had een waarde van ongeveer $11 miljard. Velen vonden dit een rare investering, omdat Buffett nooit zo van de technologie aandelen was. Buffett zei echter dat hij onder de indruk was van de wijze waarop IBM zakelijke klanten kon behouden en ook vond hij dat IBM erg specifiek was in de diverse doelstellingen die de onderneming heeft.

In het tweede kwartaal van 2014 maakte Berkshire Hathaway weer een winst van $6.4 miljard, dit was een recordkwartaal. In augustus 2014 noteerde Berkshire Hathaway op een prijs van maar liefst $200.000 per aandeel. Hiermee was Berkshire Hathaway maar liefst $328 miljard waard. Na het weggeven van een flink gedeelte van zijn aandelen aan goede doelen, bezit Buffett nog steeds 321.000 aandelen, wat neer komt op ongeveer 20% van het gehele aandelenkapitaal van Berkshire Hathaway.

Ga ook beleggen zoals Warren Buffett!

Warren Buffett wordt nu steeds ouder, maar hij geniet nog volop van het leven en dit doet hij vooral door van de kleine dingen te genieten. Voor meer informatie over Warren Buffett, is het mogelijk om de onderstaande video te bekijken.

 

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Direct CFD’s kopen?

Broker Plus500 logo

*Voorwaarden van toepassing

  • Rating: 9,2
  • Binnen 5 minuten geregeld!
Open gratis demo met €20.000!  

Plus500 biedt een CFD service aan. Dit is alleen geschikt voor gevorderden en dus niet voor beginners. Zorg ervoor dat u alle risico's m.b.t. tot CFD's kent.

Plus500 is geautoriseerd en wordt gecontroleerd door de CySec (Cyprus Securities and Exchange Commision). Licentie nr. 250/14.

Plus500UK Ltd is geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FRN 509909).

Google