Investeren in aandelen of andere financiële producten levert op lange termijn meestal een mooi rendement op. Maar wat als je op kortere termijn geld wil verdienen met beleggen? Dan kan daytraden voor jou de oplossing zijn. Het laat je toe om op korte termijn (veel) geld te verdienen door te handelen in financiële producten, zelfs als de economie achteruitgaat en de markten zware klappen krijgen. Hoe kan dit? Ontdek in dit “daytraden voor dummies” artikel hoe daytraden werkt, welke strategieën er zijn en met welke tips je jouw kansen op succes maximaliseert.
Wat is daytraden?
Bij daytrading ga je niet op lange termijn investeren in een financieel product, maar koop en verkoop je elke dag opnieuw je assets. Dit kopen en verkopen noemen we ook het openen en sluiten van een positie. Een positie staat gelijk aan een “actie” die je onderneemt, of een korte termijn “contract” dat je aangaat.
Aangezien je op heel korte termijn werkt, kan je niet echt rekenen op de algehele tendens van een financieel product of de hele markt. Stel dat je bijvoorbeeld gelooft dat Bitcoin op lange termijn zal groeien, dan kan het nog zijn dat Bitcoin deze dag, week of maand zware klappen krijgt. Of zelfs de hele economie kan in een recessie zitten. Bij daytrading is dat geen probleem omdat je zowel geld kan verdienen met prijsstijgingen als bij prijsdalingen.
De kunst is om deze korte termijn dalingen en stijgingen te kunnen voorspellen. En dat is heel wat moeilijker dan een lange termijn voorspelling. Daarom zal je, als je wil beginnen met daytraden, heel hard op de hoogte moeten zijn van al het nieuws rondom je favoriete financiële product. En je moet een goede kennis hebben van technische analyse en het lezen van grafieken.
Wie voldoende kennis op zak heeft en zijn emoties de baas is, kan heel veel geld verdienen met daytrading. Maar als je je als een cowboy in de markt stort en je laat leiden door je emoties kan je ook heel veel geld verliezen. Het echte daytraden is dus wel iets wat veel tijd en energie vraagt, het is absoluut geen manier om slapend rijk te worden. Alhoewel er ook trading bots zijn die een deel van het werk voor jou kunnen doen.
In welke markt kan je daytrading doen?
Het is mogelijk om te daytraden in markten die letterlijk dagelijks openen en sluiten, zoals de handelsbeurzen NASDAQ en de New York Stock Exchange. Maar dat is zeker niet nodig. Het is evengoed mogelijk om een financiële markt te kiezen waar je 24 uur per dag kan handelen. Het belangrijkste is dat jij interesse hebt in een bepaalde markt en je er volledig in wil verdiepen. Want kennis is macht, en geld.
Andere populaire markten voor daytrading zijn onder andere de DAX en de US500, en de laatste tijd zijn ook de cryptomarkten steeds meer in trek.
Welke producten kan je daytraden?
Op “de beurs” zijn er verschillende grote productcategorieën waaruit je kan kiezen. Dit zijn de belangrijkste:
Aandelen
Iedereen heeft wel eens gehoord van aandelen. Wie een aandeel koop bezit als het ware een stukje van een bedrijf. En dat maakt het vrij tastbaar. Daarom is het niet alleen erg populair bij lange termijn investeerders , maar ook bij beginnende daytraders. Bovendien kan je er ook voor kiezen om te investeren in bedrijven waar je persoonlijk in gelooft of bedrijven die ethische handelen, al mag je je emoties geen te grote rol geven natuurlijk.
Indices
Een index is gelijkaardig aan de aandelenhandel. Maar hierbij speculeer je op een grote groep aandelen in plaats van één bedrijf. De AEX bijvoorbeeld is de index die de grootste bedrijven op de Amsterdamse beurs vertegenwoordigt.
Forex
De forex of valutamarkt is de internationale markt waarop valuta’s onderling verhandeld worden. Door in te spelen op de dagelijkse koersverschillen in de euro, dollar en tal van andere valuta kan je aardig wat winst maken. Het volgen van het internationale nieuws zal hierbij erg belangrijk zijn. Het is een grote markt, waar dus ook veel onverwachte gebeurtenissen zich kunnen voordoen.
Cryptocurrencies
Day trading in cryptocurrencies komt ook steeds vaker voor. De markt is nog erg volatiel en dat kan voor ervaren daytraders net een voordeel zijn. De markt is 24 uur per dag open en je kan dus posities openen en sluiten wanneer jij dat wil. Ook in deze markt hoef je je niet te beperken tot het kopen en verkopen van coins, er zijn talloze derivaten beschikbaar voor ieders strategie. Daarover zo meteen meer.
Hoeveel geld kan je er mee verdienen?
Natuurlijk wil je graag weten wat daytraden je kan opleveren. In theorie kan het je oneindig rijk maken. En dat heeft vooral te maken met de derivaten producten. Zo kan je inspelen op koersstijgingen, maar ook op koersdalingen en vooral: je kan hefbomen gebruiken. Een hefboom wil simpelweg zeggen dat je kan inzetten op een 2 x tot wel 50 x grotere winst dan je inzet, afhankelijk bij welke broker je zit.
Uiteraard zit hier wel een “maar” aan verbonden. Je kan namelijk ook net zoveel geld verliezen. Hefbomen zijn dan ook uiterst risicovol en enkel te gebruiken als je meer ervaring hebt opgedaan.
Hoe werkt daytraden?
Ok, je begrijpt ondertussen een beetje in welke markt je je kan verdiepen en met wat voor soort producten je te maken hebt, bijvoorbeeld aandelen of crypto’s. En ook die hefboom om oneindig rijk te worden klinkt leuk voor de toekomst. Maar hoe kan je inspelen op de markt als daytrader? Hoe kan je gebruik maken van de kleine bewegingen in de markt, los van de lange termijn tendensen? Ontdek de verschillende daytrading strategieën.
Trend trading
Voor alle duidelijkheid: het is wel mogelijk om gewoon in te spelen op de algehele marktbewegingen. In een sterke bull-markt kan ook een daytrader gewoon een longpositie innemen en inspelen op de stijgende tendens, (of op een gelijkaardige manier een shortpositie bij een dalende trend). Door dagelijks in te kopen en te verkopen maak je winst op de meest eenvoudige manier.
Scalping
Scalping is wel een geavanceerde techniek waarbij je inspeelt op erg kleine en vaak erg tijdelijke prijsbewegingen. Dit gaat vaak om een korte dip in liquiditeit, de bid-ask spreiding of andere inefficiënties in de markt. Hiervoor moet je een bepaald type markt natuurlijk wel erg goed kennen.
Swing trading
De koers beweegt nooit in een rechte lijn, ook al is er bijvoorbeeld een stijgende tendens. Swing traders proberen hiervan gebruik te maken door in te spelen op kleine pieken en dalen in de koers. Het gaat hierbij dus niet om grote dips of veranderingen in de markt, maar puur om de kleine en tijdelijke op en neerbewegingen binnen een stijgend (of dalend) patroon.
Mean reversion
Mean reversion staat voor “terugkeer naar gemiddelde”. Deze tactiek is gebaseerd op de theorie dat prijzen of andere maatstaven zoals koers/winstverhouding van bepaalde financiële producten altijd terug bewegen naar het historisch gemiddelde. Om te bepalen in welke fase een bepaald product zit wordt meestal gebruikt gemaakt van technische analyse en aanduidingen zoals het voortschrijdende gemiddelde.
De geldstroomindicator kan gezien worden als een soort mean reversion middel. Deze geeft immers aan of een bepaald product oversold of overbought is op basis van volume en prijs. Dit kan aanduiden of de huidige koers dus te laag of te hoog is in vergelijking met het circulerende volume ervan. Een meetwaarde van 80 of hoger duidt aan dat een product overbought is daarom kan je best verkopen. Als een product underbought is, bij een meetwaarde van 20 of lager, kan je best kopen.
Range trading
Zoals je ziet lijken vele technieken in de kern op elkaar. Ze maken allemaal gebruik van kleine korte termijn trends. Bij range trading focust men op de candlestick grafieken. Met een beetje basiskennis in technische analyse kan je op de grafieken support en resistance niveaus tekenen. Het idee is dat de koers, meestal tussen deze niveaus beweegt.
Als een prijs tegen het support niveau aan zit is dit een teken om te kopen. Als een prijs tegen een resistance niveau stuit is het beter om te verkopen. Dit is op zich een vrij eenvoudige en intuïtieve techniek, maar uiteraard kunnen de prijzen ook door deze niveaus breken, zelfs permanent, waarbij je alles verliest.
High-frequency trading (HFT)
High frequency trading is een strategie waarbij zo snel gehandeld wordt, dat terwijl je een positie wil open of sluiten de situatie alweer helemaal verandert. Daarom wordt er voor deze supersnelle handelingen gebruik gemaakt van trading bots. Als daytrader zal je daarom vooral op voorhand het werk moeten leveren en een juiste moeten strategie kiezen voor je tradingbot. Maar slapend rijk worden zal ook hier niet zomaar lukken. Het blijft belangrijk om alles kort op de voet op te volgen.
Daytrading tips
Hopelijk ben je al een beetje warm gemaakt om te daytraden en heb je misschien al een bepaalde voorkeur voor een welbepaald tactiek. Hier volgen nog enkele algemene, maar waardevolle tips.
Controleer de liquiditeit
De liquiditeit van een markt geeft aan hoe snel posities geopend en gesloten kunnen worden. Je kan in principe in elke markt daytraden, zolang er maar een hoge liquiditeit is om snel te kunnen handelen. Afhankelijk van je gekozen tactiek is de liquiditeit van cruciaal belang.
Kies een passende volatiliteit
De volatiliteit zegt iets over hoe hard de markt op en neer kan gaan. Een hoge volatiliteit duidt op grote prijsschommelingen, wat in principe goed is omdat je er als daytrader net gebruik van wil maken. Maar misschien kies je liever een markt die minder volatiel is om mee te starten, om je risico enigszins in te dekken.
Kies 1 tool
Het is verleidelijk om met vele tools tegelijk aan de slag te gaan als daytrader. Maar dat is niet aan te raden. Elke strategie is een eigen vak op zich en vraagt grote specialisatie en kennis. Je zal meestal meer geld verdienen door in 1 strategie erg goed te zijn, dan tegelijk met 5 strategieën aan de slag te gaan waar je niet genoeg kennis van hebt.
Stel een plan op
Je zou gewoon van start kunnen gaan en kijken wat er gebeurt. Maar het is beter om op voorhand te bepalen wat je doel is. Hoeveel geld ben je bereid te verliezen? Hoeveel zou je graag verdienen? Wanneer pak je je winst? En wanneer trek je je terug bij een verlies? Door op voorhand een plan te maken met bijhorende exitstrategie schakel je je emotie uit en hou je je hoofd koel.
Dek je in tegen grote risico’s
Aan daytraden is heel wat risico verbonden. Een plan opstellen is al een erg slimme stap. Maar je kan je risico ook proberen in te dekken door maatregelen te nemen waarbij te grote verliezen vermeden kunnen worden. Zo kan je bijvoorbeeld stops en limieten instellen. Wanneer een product plots crasht en onder een bepaalde waarde komt wordt dit dan bijvoorbeeld automatisch verkocht. Misschien wel met verlies, maar minder verlies dan wanneer je slachtoffer zou zijn van de volledige marktcrash.
Evalueer je succes
Het evalueren van je succes is cruciaal om te bepalen of je in staat bent om op lange termijn winstgevend te zijn als daytrader. Zelfs succesvolle daytraders hebben vaak lage succesratio’s van onder de 40%, en dat is niet erg. Dit wordt gecompenseerd met een hoge risk-reward ratio van minstens 1:2, waarbij je je investering bij een succes op zijn minst verdubbeld. Hou deze waardes bij voor jezelf, bepaal je eigen strategie en stuur bij indien nodig.
Welke software of broker heb ik nodig voor daytrading?
eToro
eToro is al meer dan tien jaar leider in de technische financiële dienstverlening. Het is een wereldwijd platform met miljoenen geregistreerde gebruikers. Bij eToro kan je beleggen in verschillende aandelen zonder enige toeslagen of beheerkosten. Voor speciale producten, waar je als daytrader ongetwijfeld gebruik van zal maken, worden wel kosten aangerekend.
Je kan handelen in topaandelen en ETF’s, in valutaparen, indices en grondstoffen via CFD’s.
Bovendien kan je vooraf je strategieën testen met een oefenaccount van $ 100,000 zodat je niet meteen een echt risico hoeft te lopen.
DEGIRO
DEGIRO is gevestigd in Amsterdam en werd al door meer dan 80 internationale brokeronderzoeken geprezen als de beste en goedkoopste broker om online te beleggen. Het is de grootste Nederlandse broker voor particulier beleggers, mede dankzij de lage tarieven. Momenteel is DEGIRO beschikbaar in 18 Europese landen.
DEGIRO biedt een professioneel platform waarbij je toegang hebt tot allerlei markten, waaronder ook de grote internationale beurzen zoals de NASDAQ. Op het platform kan je werken met trackers, opties, futures, hefbomen en nog veel meer.
Maar naast de hoge professionaliteit blijft DEGIRO wel erg gebruiksvriendelijk. Het platform is overzichtelijk en op de website vind je een heleboel informatie en gidsen over hoe je kan handelen. Er is ook een app beschikbaar voor de kleinere transacties en om je portefeuille steeds te kunnen raadplegen.
